老罗实盘周记-20230930

#实盘周记 #2023年9月 #2023年

发布时间：2023-09-30

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老罗实盘周记，每周六更新。专注于股权投资、阅读、学习与个人成长，知行合一、日拱一卒、投资人生。微信公众号【老罗投资】，文章均首发于公众号。

1. 本周交易#

无

2. 目前持仓#

当前持有的股票包括：腾讯控股 42.36%、洋河股份 20.25%、分众传媒 15.90%、海康微视 5.85%、格力电器 5.68%、中概互联 5.65%。

此外，还有少量的万科A、恒瑞医药、上海机场、宋城演义、京沪高铁等股票，其份额较少，仅作为观察仓不进行记录。

注：港股已换算为人民币

3. 上周数据#

4. 持仓收益#

本周：老罗的持仓 -2.30%，沪深300指数 -1.32%，实盘连续四周下跌。

截止到今日，老罗实盘今年收益率为 +0.86%，如果不是因为中秋节港股照常开盘，腾讯涨了近3个点，老罗的实盘收益在节前应该是负数。

沪深300指数今年收益率为 -4.70%，继续跑赢沪深300指数。

5. 重要事项#

5.1 腾讯Q3财报发布时间#

腾讯预计于11月15日公布第三季度业绩，根据港交所回购规则，董事会会议召开之日前一个月内、财报发布之日前一个月内不得回购，所以最晚回购时间应该是发布财报前一个月的10月14日，节后腾讯应该还会有一周左右时间可以进行回购。

自从中报发布之后，腾讯已经连续29个交易日回购，每天耗资4亿港币，回购120-130万股。

公司一眼就能看出是好公司，但市场先生并不买账，本周腾讯的跌幅达到了2.36%，盘中曾一度跌破297港币。老罗计划节后如果价格合适(300港币以内)，会再适量再买入一些腾讯股票。

5.2 上半年股民人均盈利3.9万#

本周，A股股民上半年人均赚3.9万元登上热搜。数据显示，截止到6月30收盘，A股市场总市值达到了93.42万亿，相比22年底增加了8.54万亿元，增幅达到10%。股民总数2.18亿，人均盈利3.91万元。

然而A股上市公司并非都是全流通股，限售股的存在是普遍现象，总市值和总流通市值不能划上等号，总市值上涨并不能代表股民赚到钱了。

股市下跌主要集中在8-9月，所以上半年人均盈利3.9万的消息给人一种很魔幻的感觉。

再看Q3的数据，到9月25日，上交所总市值48.23万亿，比6月底的49.34万亿下跌2.25%。深交所总市值31.89万亿，比6月底33.92万亿下跌近6%。北交所总市值2618.86亿，比6月底2667.83亿下跌1.84%。普跌，这才是最近普通股民最真实的感受。

随着利好政策不断出台，政策底已经明确，同时美国加息结束，市场底部也终将到来。股市的波动本身不是风险，市场先生给出错误报价，这才是给价值投资者最好的礼物。

5.3 存量首套房贷利率下调#

根据央行和国家金融监督管理总局发布的通知，25号开始，银行下调存量首套房个人住房贷款利率，北京的存量首套房贷利率最低可以降到4.2%。

老罗的房贷利率在25号也下调了一些，虽然算不上很多，每个月少还的那点利息，省下来买个羊腿吃吃还是很不错的。

如果房贷压力变小，居民敢把钱花到投资、消费拉动内需上，这样才能实现经济的正向循环。像之前一样，大家都提前还清房贷，或是把钱存到银行，那整个社会经济肯定是一片死气沉沉。

5.4 购房中介费下调#

26号北京链家房地产经济服务费的收费标准，从之前房屋成交总价的2.7%下调到了2%，并且由买卖双方各承担1%。行业龙头降价后，肯定会带动其他房产中介跟进。

当年老罗买二手房时，中介就带着看了几套房，撮合与房主一块签署了合同，就要收取总房款2.5%的中介费用，确实收费过高了。

中介费下调，仅这一项购房者就能省下几万甚至几十万的交易费用，当前二手房交易市场属于买方市场，刚需或改善现在入手应该是不错的时机。

5.5 许家印被采取强制措施#

中国恒大28号晚在港交所公告，公司执行董事和董事会主席许家印因为涉嫌违法犯罪，已被依法采取强制措施，中国恒大的股份从28日起也停止买卖。

眼见他起高楼，眼见他宴宾客，眼见他楼塌了。从中国首富，到如今可能成为阶下囚，人生大起大落，让人唏嘘。

人生前行的道路有三条车道，并且是立体的。最上面的一条，车道在道德之上，而且上不封顶，道路是最宽敞的。中间那条车道在道德与法律之间，有部分甚至超出了法律的红线，路不算宽，也不算窄。最下面那条车道，完全在法律边界的下面，路最狭窄。

现实中最上面的车道最冷清，道路宽阔，畅通无阻，但走在上面时间久了让人觉得昏昏欲睡，毫无乐趣可言。中间的道路，路窄人多，容易堵车。下面的车道车也少，容易飙车，更容易翻车，而且翻车是必然的，只是时间早晚的问题。

巴芒说，走大道，因为大道人少，指的就是最上面的一条。太多的人挤在了那条中间道路上，你追我赶。甚至有的人为了寻求捷径和刺激，不惜走下面狭窄的车道，殊不知，稍有不慎就是万丈深渊。

6. 本周读书#

本周读完三本书：

《看不见的马》马至滩不加鞭，天马行空心放空。老罗评分三星半 ⭐️⭐️⭐️❤️
《巴菲特教你选择成长股》股票投资逻辑就是那么简单：能力圈之内，好公司，好价格。老罗评分四星 ⭐️⭐️⭐️⭐️
《梦之海》宇宙最后只剩艺术，艺术是文明存在的唯一理由。大刘的旧作，老罗评分四星 ⭐️⭐️⭐️⭐️

7. 本周运动#

本周户外徒步三次，下周继续。本周犯懒没有去健身房，练了一个月体重只下降了一公斤，节后考虑要增加运动强度了。

祝大家中秋+国庆长假愉快！

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